ธุรกรรมทางการเงินในนามของผู้เสียชีวิต: ถอนออก 700 พันล้านวอนในระยะเวลา 5 ปี = เกาหลีใต้

หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของเกาหลีใต้ประกาศเมื่อวันที่ 4 ว่ามีการฉ้อโกงเกิดขึ้นมากมายซึ่งผู้คนเปิดบัญชีและรับเงินกู้ในนามของผู้เสียชีวิต โรงพยาบาลได้ทำการตรวจสอบทุกธนาคารในช่วง 5 ปีที่ผ่านมา (2561)
เปิดเผยว่าระหว่างเดือนสิงหาคมถึงกรกฎาคม 2566 จำนวนเงินฝากที่ถอนออกในนามของผู้เสียชีวิตมีมูลค่าประมาณ 700 พันล้านวอน (ประมาณ 78.1 พันล้านเยน) จำนวนการยื่นขอสินเชื่อแบบไม่เผชิญหน้าก็มี 49 เช่นกัน โรงพยาบาลอยู่
นี่เป็นการกระทำที่ขัดขวางความสงบเรียบร้อยของประชาชน และผู้ที่เกี่ยวข้องจะถูกลงโทษอย่างรุนแรง” จากผลการตรวจสอบ พบว่ามีการเปิดบัญชี 1,065 บัญชี สินเชื่อ 49 รายการ และธุรกรรมอื่นๆ ในนามผู้เสียชีวิตที่ธนาคารในประเทศ 17 แห่งในช่วงเวลาเดียวกัน
(การเปลี่ยนรหัสผ่านบัญชี/ใบรับรอง ฯลฯ) เกิดขึ้น 6,698 กรณี มีการถอนเงินฝากทั้งหมด 346,932 ครั้ง (688.1 พันล้านวอน) ที่ธนาคาร 8 แห่งซึ่งสามารถตรวจสอบเอกสารได้
ธุรกรรมเหล่านี้จะดำเนินการระหว่างวันที่ลูกค้าเสียชีวิตเป็นหลักและวันที่ธนาคารทราบถึงการเสียชีวิตของลูกค้า (วันที่ลงทะเบียนการเสียชีวิต) โดยใช้บริการที่ไม่ใช่ธนาคาร เช่น ธนาคารบนมือถือ และเครื่องเอทีเอ็มอัตโนมัติ
ดำเนินการโดยใช้ช่องทางแบบเห็นหน้ากัน โรงพยาบาลกล่าวว่า ``สาเหตุของการทำธุรกรรมทางการเงินในนามของผู้เสียชีวิตคือสมาชิกในครอบครัว คนรู้จัก ฯลฯ ใช้ชื่อของผู้เสียชีวิตโดยไม่มีขั้นตอนการมอบหมายที่เหมาะสม
ปรากฏว่าในระหว่างกระบวนการตรวจสอบ (ตัวตน) เป็นการยากที่จะยืนยันได้อย่างสมบูรณ์ว่าผู้ถือคือบุคคลที่เป็นปัญหาหรือไม่” เช่น เมื่อใช้ Mobile Banking ต้องใช้สำเนาบัตรประจำตัวประชาชนของผู้เสียชีวิต
หากคุณมีสำเนา คุณสามารถยืนยันชื่อจริงของบุคคลนั้นได้ และสมาชิกในครอบครัวก็สามารถใช้บัญชีในนามของผู้เสียชีวิตได้เช่นกัน เป็นไปไม่ได้ที่จะสมัครสินเชื่อหากคุณมีโทรศัพท์มือถือของผู้เสียชีวิตและรหัสผ่านสำหรับใบรับรองที่ลงทะเบียนกับธนาคาร
โรงพยาบาลชี้ให้เห็นว่า ``การทำธุรกรรมทางการเงินในนามของผู้เสียชีวิตสามารถขัดขวางลำดับทางการเงินและเป็นอันตรายต่อทั้งผู้บริโภคและธนาคาร'' โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ``การถอนเงินฝากในนามของผู้เสียชีวิตโดยไม่มีขั้นตอนการมอบหมายที่เหมาะสม''
หากคุณยักยอกเงินโดยการให้เงินหรือกู้ยืมเงิน คุณอาจถูกลงโทษตามกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง” ในความเป็นจริง เขาได้รับเงินกู้แบบไม่ต้องเผชิญหน้ากันจำนวน 30 ล้านวอนโดยใช้สมาร์ทโฟนของน้องชายของเขา
คดีหนึ่ง นาย ก ซึ่งได้รับและยักยอกเงิน ถูกตั้งข้อหาฉ้อโกงคอมพิวเตอร์ และถูกตัดสินจำคุก 4 เดือน ถูกรอลงอาญา 1 ปี ธนาคารยังรับทราบว่าการยืนยันชื่อจริงไม่เพียงพอในระหว่างกระบวนการเปิดบัญชี
หากทำเช่นนั้น พวกเขาอาจถูกคว่ำบาตรเนื่องจากละเมิดพระราชบัญญัติชื่อจริงทางการเงิน โรงพยาบาลวางแผนที่จะให้ธนาคารดำเนินการตรวจสอบด้วยตนเองว่าพวกเขาจัดการธุรกรรมทางการเงินในนามของผู้เสียชีวิตอย่างไร และเพื่อเสริมสร้างการกำกับดูแลการจัดการ
ธนาคารจะยังคงใช้ความพยายามอย่างเป็นระบบเพื่อป้องกันการฉ้อโกง เช่น การนำระบบจดจำใบหน้ามาใช้เมื่อเปิดบัญชีที่ไม่ได้เห็นหน้ากัน