พวกเขาโต้แย้งว่าควรมีข้อจำกัดในการจัดหาสินค้า คำอธิบายคือเป็นมาตรการเพื่อปกป้องระบบธนาคารที่มีอยู่
วุฒิสมาชิกกิลลิแบรนด์เข้าร่วมการประชุม "2
ในการพูดที่การประชุมสุดยอด DC Blockchain Summit ปี 2025 เขาได้เตือนว่าหาก Stablecoin สามารถสร้างรายได้ได้ ธนาคารที่มีอยู่ในปัจจุบันก็จะประสบปัญหาในการจัดหาสินเชื่อที่อยู่อาศัยและสินเชื่อธุรกิจขนาดเล็ก
เธอบอกว่ากฎระเบียบทางการเงินของรัฐนิวยอร์กถือเป็นกฎระเบียบที่เข้มงวดที่สุดในโลก และเน้นย้ำว่ากฎระเบียบดังกล่าวควรนำไปใช้กับอุตสาหกรรมบริการทางการเงินทั้งหมด
นอกจากนี้ ผู้ให้บริการ Stablecoin จะต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบในระดับรัฐบาลกลางและระดับรัฐ และต้องจ่ายดอกเบี้ยเท่ากับธนาคารเพื่อปกป้องระบบการเงิน
ได้มีการชี้แจงให้ชัดเจนว่าการให้ข้อมูลดังกล่าวจะต้องถูกห้าม วุฒิสมาชิกกิลลิแบรนด์กล่าวว่า: “ผู้ให้บริการ stablecoin สามารถเสนอดอกเบี้ยได้หรือไม่ เพราะถ้าพวกเขาเสนอดอกเบี้ย
นั่นหมายความว่าผู้คนไม่มีเหตุผลที่จะต้องนำเงินไปฝากธนาคารในพื้นที่ของตน ถ้าไม่มีเงินฝากในธนาคาร ใครจะเป็นผู้ให้สินเชื่อจำนอง? " เขาถาม
“หากไม่มีเงินฝาก ธนาคารขนาดเล็กจะไม่สามารถให้สินเชื่อได้อีกต่อไป และท้ายที่สุดแล้ว ผู้คนก็ต้องจ่ายเงินสำหรับสิ่งต่างๆ เช่น การค้าขายหรือการซื้อบ้าน” เขากล่าว
มันจะทำลายระบบบริการทางการเงินที่เราพึ่งพา” วุฒิสมาชิกกิลลิแบรนด์เป็นอดีตผู้สมัครชิงตำแหน่งประธานาธิบดีจากพรรคเดโมแครตในทำเนียบขาว
ในปัจจุบัน เขากำลังร่วมสนับสนุน GENIUS Stablecoin Act ซึ่งได้รับการเสนอโดยวุฒิสมาชิก Hagerty ในเดือนกุมภาพันธ์ของปีนี้
ร่างกฎหมายดังกล่าวมีจุดมุ่งหมายเพื่อสร้างกรอบการกำกับดูแลที่ครอบคลุมสำหรับสกุลเงินดิจิทัลที่มีเสถียรภาพ
เมื่อวันที่ 10 มีนาคม วุฒิสมาชิก Hagerty กล่าวว่าร่างกฎหมายจะรวมถึงบทบัญญัติต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ข้อกำหนดการรู้จักลูกค้า (KYC) ระเบียบข้อบังคับเกี่ยวกับความโปร่งใสทางการเงิน และ
รัฐบาลประกาศเสนอแก้ไขเพิ่มเติมมาตรการคุ้มครองผู้บริโภค เมื่อวันที่ 13 มีนาคม คณะกรรมการธนาคารวุฒิสภาสหรัฐฯ ได้ผ่านร่างกฎหมาย GENIUS ด้วยคะแนนเสียง 18 ต่อ 6 หลังจากนั้น ร่างกฎหมายดังกล่าวจะต้องส่งไปยังสภาผู้แทนราษฎรและวุฒิสภาเพื่อลงมติ
จะต้องเป็น. หากร่างกฎหมายได้รับการอนุมัติขั้นสุดท้ายแล้ว ก็จะมีผลใช้บังคับเมื่อประธานาธิบดีโดนัลด์ ทรัมป์ลงนาม
2025/03/27 17:27 KST
Copyright(C) BlockchainToday wowkorea.jp 117