นอกจากนี้ยังมีการเรียกร้องให้มีกฎระเบียบที่เข้มงวดมากขึ้น ในเดือนพฤษภาคม ปี 2023 กระทรวงการธนาคารของรัฐเท็กซัสได้สอบสวนธนาคาร United Texas Bank ในเมืองดัลลาส และพบว่าคณะกรรมการของธนาคารและผู้บริหารระดับสูง
ประกาศว่าได้พบข้อบกพร่องร้ายแรงในการกำกับดูแลกิจการและการกำกับดูแล ในคำสั่งหยุดและเลิกใช้ Fed ระบุว่า: การสืบสวนตรวจสอบธนาคาร Corres ต่างประเทศและลูกค้าสกุลเงินเสมือน
การระบุข้อบกพร่องของลูกค้าที่มีสาระสำคัญ โดยเฉพาะการปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้องที่เกี่ยวข้องกับการบริหารความเสี่ยงและการป้องกันการฟอกเงิน (AML) เช่น พระราชบัญญัติความลับของธนาคาร (BSA)
มันเสร็จสิ้นแล้ว United Texas Bank ได้ตกลงตามคำสั่งนี้แล้ว และได้ดำเนินการเพื่อเสริมสร้างความเข้มแข็งให้กับโครงการ Bank Secrecy Act Anti-Money Laundering (BSA/AML)
คณะกรรมการธนาคารยังได้หารือเกี่ยวกับ ``วิธีเสริมสร้างการกำกับดูแลการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ BSA/AML'' และ ``แผนการปรับปรุงโปรแกรมตรวจสอบสถานะลูกค้า''
” ฯลฯ จะต้องส่งเป็นลายลักษณ์อักษร United Texas Bank เคยร่วมมือกับ Stellar Foundation และ Circle Inc. ในอดีต นี่คือสิ่งที่ MoneyGram ซึ่งเป็นบริษัทที่ให้บริการโอนเงินได้ประกาศในปี 2021
สิ่งนี้เกี่ยวข้องกับความร่วมมือของเรากับ Stellar ซึ่งช่วยให้เราสามารถแปลงและรับการชำระเงินในสกุลเงินเสมือน เช่น USDC ที่มีเสถียรภาพเป็นสกุลเงินคำสั่ง
ในเวลานี้ United Texas Bank เป็นสื่อกลางในการทำธุรกรรมระหว่างสกุลเงินเสมือนและสกุลเงินทั่วไปผ่าน Circle Inc. และ MoneyGram
Dan Sparr จาก Blockchain Association ซึ่งเป็นกลุ่มอุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัล วิพากษ์วิจารณ์การปราบปรามของ Fed ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของ Chokepoint 2.0
“Chokepoint 2.0” หมายถึงการเคลื่อนไหวบางส่วนในชุมชนสินทรัพย์ดิจิทัล (สกุลเงินเสมือน) เพื่อให้รัฐบาลกลางเคลื่อนไหวเพื่อแยกอุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัลออกจากภาคการธนาคาร
เป็นคำที่ใช้แสดงความสงสัยว่ามีบางอย่างผิดปกติ "จุดสำลัก" เดิมหมายถึงสถานที่ที่ยากลำบากซึ่งการไหลจะแคบลง
โดยเฉพาะอย่างยิ่งธนาคารสามแห่งในสหรัฐฯ ที่จะเป็นมิตรกับการเข้ารหัสลับในปี 2566 (Silicon Valley Bank, Silver
นอกจากนี้ยังมีการคาดเดาว่าฝ่ายบริหารของ Biden พยายามบังคับให้อุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัลออกจากระบบธนาคารของสหรัฐฯ เมื่อ Gate Bank, Signature Bank) ล้มละลาย
เมื่อวันที่ 5 สิงหาคม Federal Reserve ยังได้ประกาศด้วยว่า Customer Bankcorp ซึ่งให้บริการด้านการธนาคารแก่บริษัท crypto รายใหญ่ เช่น Coinbase, Kraken และ Circle จะต้องอยู่ภายใต้ BSA
/ฉันชี้ให้เห็นว่า AML มีข้อบกพร่องร้ายแรง เฟดจะต้องแจ้งเฟดล่วงหน้า 30 วันเมื่อเสนอบริการใหม่ที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินเสมือน แต่ได้รับคำสั่งให้เพิ่มความเข้มงวดในการตรวจสอบ
2024/09/06 10:41 KST
Copyright(C) BlockchainToday wowkorea.jp 117